Сегодня в финансовом пространстве клиентам становится все сложнее получить доступ к своим средствам в банковских учреждениях. Один из недавних случаев с клиентом Сбербанка стал тревожным сигналом для многих, кто хранит свои сбережения в этом кредитном учреждении, сообщает Дзен-канал "SM Юрист".
Кейс клиента: неожиданный отказ
Клиент, решивший закрыть свой депозит и вывести накопленные средства, столкнулся с неожиданным отказом. Банк потребовал от него документы, подтверждающие законное происхождение денег. Оказалось, что законодательство на стороне банка – согласно определению Верховного Суда РФ от 2018 года, банки имеют право запрашивать подобные сведения у клиентов.
Аргументы банка: что пошло не так?
При запросе на снятие более 50 миллионов рублей, недавно переведенных с другого банка, сотрудник Сбербанка потребовал документы, объясняющие, откуда поступили средства и зачем они понадобились. В ответ клиент предоставил лишь сомнительный договор с неизвестной компанией и не смог подтвердить легальность своей сделки, что не смогло убедить банк в законности операций.
Банк счел операцию подозрительной, заподозрив возможные попытки отмывания денег. В результате клиент открыл несколько краткосрочных вкладов, но даже после этого снятие наличных оказалось невозможным. Банк предложил вернуть деньги обратно, но клиент отказался.
Решение судов: на стороне банка
Суды различных инстанций единодушно поддержали позицию Сбербанка. Тем не менее, аргументы клиента не смогли доказать законность операций, ведь временное хранение сомнительных средств на вкладе не меняет их статус. В итоге штрафы банку не были наложены, а клиент, получив проценты по вкладу, лишь перевел деньги на другой счет.
Такая ситуация говорит о том, что даже в случае полной уверенности в своем финансовом благополучии, банк может потребовать документы, подтверждающие происхождение средств. Особенно если деньги переводятся из непроверенных источников или их сумма значительная.
