Федеральная налоговая служба в сотрудничестве с Центральным банком разработают новые меры, направленные на усиление контроля за денежными переводами между физическими лицами. Эти инициативы нацелены на выявление нелегальной предпринимательской деятельности.
Планируемые законопроекты
Александр Хаминский, юрист и руководитель Центра правопорядка в Москве и области, в интервью агентству “Прайм” поделился своими прогнозами касательно предстоящих изменений. В ближайшее время ожидаются предложения по законопроектам, которые предполагают автоматизированный обмен данными между банковскими учреждениями и ФНС.
Банки начнут сообщать о подозрительных денежных переводах, что поможет выявлять возможные коммерческие операции. Особенно это касается случаев, когда на счета физических лиц поступают регулярные и крупные суммы, несмотря на отсутствие официальных доходов.
Блокировки и коммерческая деятельность
Сейчас банки уже имеют практику блокировки карт, используемых для ведения коммерции. Однако новые нормы предполагают более системный подход к контролю. Как отметил Хаминский, причиной таких блокировок чаще всего становятся признаки коммерческой деятельности, осуществляемой через личные карты. В последние годы наблюдается увеличение случаев, когда деньги поступают на личные счета за услуги или товары.
Тем не менее, в письме ФНС, отправленном в феврале 2025 года, отмечается, что налогообложение не распространяется на безвозмездные переводы между физическими лицами. Налогообязанность возникает только если перевод рассматривается как оплата товаров или услуг. Регулярные поступления крупных сумм на личные счета у физических лиц без официального дохода вызывают подозрения у налоговиков и могут стать основанием для проверок.
