Как избежать блокировки перевода: советы юриста

В последние годы переводы между физическими лицами становятся все более популярными, особенно в сфере услуг и торговли. При этом многие пользователи банковских приложений часто оставляют комментарии в поле сообщение получателю. Однако, как предостерегает юрист и руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский, такие комментарии могут стать причиной блокировки перевода. Об этом сообщает издание Прайм.

Риски неправильных комментариев

Российские банки строго следят за соблюдением законодательства, касающегося противодействия легализации доходов. Это означает, что банковские системы автоматически анализируют текст, оставленный в поле комментария. Юрист подчеркнул, что очень важно внимательно выбирать слова в этом поле.

Статистика блокировок переводов

По данным Ассоциации российских банков, около 22% переводов между физическими лицами подвергаются дополнительным проверкам. В 2024 году на 15% увеличилась доля блокируемых операций, связанных с проблемами в комментариях. Часто это происходит из-за фраз, которые могут быть истолкованы как коммерческие операции.

Советы по заполнению поля комментария

• Избегать словосочетаний типа оплата услуг, оплата за товар, аренда и другие, которые могут восприниматься как ведение бизнеса.
• Если есть необходимость в передаче информации, лучше воспользоваться SMS или мессенджерами, а не заполнять поле комментария.

Важно помнить, что текущие счета, открытые для физических лиц, предназначены для операций, не связанных с предпринимательской деятельностью. Также следует учитывать, что в России денежные переводы самому себе могут быть расценены как нарушение закона.